「確定申告の時期が近づくと憂うつになる」「レシートの山を前にして、毎年やる気がなくなる」「会計ソフトを入れてみたけれど、専門用語が難しくて挫折した」——フリーランスや個人事業主の方なら、こんな悩みを一度は抱えたことがあるのではないでしょうか。本業に集中したいのに、経理作業に時間を取られてしまうのは大きなストレスです。
確定申告アプリは、料金プランの幅や自動化のレベル、スマホだけで完結できるか、サポート体制の手厚さがサービスごとに大きく異なります。毎年使い続けるものだからこそ、価格の安さだけで選ぶと「結局使いこなせなかった」となりがちです。自分の申告内容と、どこまで手を動かしたいかを基準に選ぶことが失敗を防ぐポイントになります。
このページでは、経費処理の丸投げとスマホ完結を打ち出すタックスナップ、〇×形式の質問で初心者でも進めやすいfreee会計、幅広い外部サービス連携が強みのマネーフォワード クラウド確定申告の3サービスを、料金・使いやすさ・サポートなどさまざまな視点から徹底比較しました。アプリ選びの参考にしてください。
なお、ここでご紹介する情報は記事作成時点で各公式サイトに掲載されていた内容です。料金やプラン内容、キャンペーンは変わる場合がありますので、実際にお申し込みの際は必ず各公式サイトで最新情報をご確認ください。
本ページに記載の金額は、各公式サイトに掲載されているすべて税抜価格です。年払い・月払いで単価が変わるほか、プランによって使える機能が異なります。最新の価格・条件は必ず各公式サイトでご確認ください。
確定申告アプリ3サービス 徹底比較表
| 比較項目 | タックスナップ | freee会計 | マネーフォワード |
|---|---|---|---|
| サービスの特徴 | ◎経費処理を丸投げできるアプリ | ◎〇×質問で申告書を作成 | 〇外部サービス連携に強い |
| 最安プランの月額（年払い） | 〇980円／月（月払い1,780円） | 〇980円／月（年額11,760円） | ◎900円／月（年額10,800円） |
| 無料で試せる期間 | 〇14日間の無料トライアル | 〇無料登録でお試し可能 | ◎1カ月の無料トライアル |
| スマホだけで完結できるか | ◎作成から提出までアプリで完結 | 〇アプリから電子申告に対応 | 〇アプリから電子申告に対応 |
| 仕訳・入力の自動化 | ◎丸投げ仕分けでまとめて処理 | 〇明細取得とレシート撮影に対応 | 〇明細取得とレシート撮影に対応 |
| サポート・安心機能 | ◎24時間AIチャット＋返金保証 | 〇上位プランで電話・調査対応 | 〇メール・チャットサポート |
| 他社ソフトからの移行 | ◎主要4サービスから取り込み可 | 〇上位プランで移行代行あり | 〇乗り換え向け案内を用意 |
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確定申告アプリの仕組みと基礎知識
- 確定申告アプリとは、日々の売上や経費を記録し、確定申告に必要な書類を自動で作成できるサービスの総称です。近年はスマホアプリだけで作成から提出まで完了できるものが増えています。
- 個人事業主の申告方法には「青色申告」と「白色申告」があり、青色申告は事前に届出が必要な代わりに特別控除を受けられます。多くのアプリはどちらにも対応しています。
- 電子申告（e-Tax）を利用して青色申告を行うと、書面で提出する場合より控除額が大きくなる仕組みがあります。マイナンバーカードとカード読み取りに対応したスマホがあれば、税務署へ行かずに提出できます。
- 銀行口座やクレジットカードと連携すると、明細が自動で取り込まれるため、手入力の手間を大きく減らせます。対応している金融機関やサービスの数はアプリごとに異なります。
- レシートや領収書は、スマホで撮影するだけで日付や金額を読み取れる機能が一般的になっています。ただしプランによって月あたりの撮影枚数に上限がある場合があるため、事前の確認が欠かせません。
- 消費税の課税事業者になった場合は消費税申告が必要ですが、これは上位プランでのみ対応しているサービスもあります。インボイス制度への対応可否とあわせて確認しておきましょう。
- 料金は「月払い」と「年払い」で単価が変わることがほとんどで、年払いのほうが割安に設定されているのが一般的です。継続利用を前提とするなら年払いが選択肢に入ります。
- 会計ソフトの利用料は、事業に必要な支出として経費に計上できる場合があります。判断に迷う場合は税理士や税務署に確認すると安心です。
自分に合ったアプリの選び方
- 「とにかく経理作業に時間をかけたくない」のか「費用をできるだけ抑えたい」のかによって、向いているサービスは変わってきます。まずは何を優先したいかを整理しておくとスムーズです。
- レシートや明細の量が多い方は、まとめて仕訳できる機能や、レシート撮影の上限枚数に余裕があるプランを選ぶと、作業のストレスを減らしやすくなります。
- 会計の知識に不安がある方は、専門用語を使わずに質問形式で進められるタイプや、ガイドが丁寧なサービスを選ぶと途中で挫折しにくくなります。
- パソコンをあまり使わない方は、スマホアプリだけで作成から提出まで完結できるかどうかを確認しておきましょう。提出方法まで含めて対応しているかがポイントです。
- 消費税の申告が必要な方は、そのプランで消費税申告に対応しているかを必ず確認してください。最安プランでは対象外になっているケースがあります。
- すでに他の会計ソフトを使っている方は、これまでのデータを引き継げるかどうかも比較材料になります。移行機能や代行サービスの有無を確認しておくと乗り換えがスムーズです。
- 初めて確定申告に取り組む方は、無料トライアルの期間を活用して、実際の操作感を確かめてから本契約を検討することをおすすめします。
- 不安が大きい方は、チャットや電話でのサポート体制、税務調査時の対応など、いざというときの支援内容もあわせて比較しておくと安心です。
申し込み前に確認しておきたい注意点
- 表示価格が税抜か税込かは、サービスによって表記が異なります。年間の総額でいくらになるのかを、同じ条件に揃えて比較することが大切です。
- 年払いプランは割安になる一方、途中で解約した場合の扱いがサービスごとに異なります。契約前に規約をよく確認しておきましょう。
- 無料トライアルは、期間終了後に自動で有料へ移行するかどうかがサービスによって違います。継続しない場合の手続き方法と期限を把握しておくと安心です。
- レシート撮影や仕訳件数に上限があるプランでは、超過分に追加料金が発生する場合があります。自分の取引量に見合ったプランかどうかを見極めましょう。
- 電子申告にはマイナンバーカードが必要になるのが一般的です。お手持ちのスマホがカード読み取りに対応しているかもあわせて確認しておくとスムーズです。
- 連携できる金融機関やサービスは各社で異なります。ご自身がメインで使っている銀行やカードが対象に含まれているか、事前に確認しておきましょう。
- 料金やプラン内容、キャンペーンは時期によって変わることがあるため、申し込み前には必ず公式サイトで最新の情報を確認するようにしましょう。
タックスナップ
出典：タックスナップ公式サイト
特徴・サービス内容
- 株式会社タックスナップが提供する、「頑張らなくていい確定申告アプリ」をコンセプトにした確定申告サービスです。経費処理をアプリに任せられる点を大きな特徴としています。
- 「丸投げ仕分け」を使えば、大量の仕分けもまとめて処理でき、利用者は結果を確認するだけという流れになっています。会計知識がなくても迷いにくい設計です。
- 申告書は入力内容をもとに自動作成され、迷いやすい項目はアプリが自動で判定してくれます。マイナンバーカードがあれば、提出までアプリだけで完結します。
- スワイプ仕分け、レシート読み取り、スクリーンショット読み取り、スマホでの開業届作成や請求書発行など、確定申告まわりの作業を幅広くカバーする機能が用意されています。
- 控除のみの方や雑所得の方は無料で申告できる仕組みも用意されており、申告内容がシンプルな方にとって始めやすい入口になっています。
料金・プランの選び方
- カンタンプランは年払いで月あたり980円（月払いの場合は月1,780円）で、スワイプ仕分けを使いながらコストを抑えたい方向けのプランです。
- 安心プランは年払いで月あたり2,483円（年間29,800円）。アプリで完結する丸投げ中心の使い方をしたい方に向いた構成になっています。
- レシート郵送プランは年払いで月あたり4,980円（年間59,760円）で、書類を郵送して入力代行まで任せられる最上位プランです。
- 14日間の無料トライアルが用意されているため、丸投げ仕分けの使い心地を実際に試してから判断できます。表示価格はすべて税抜です。
安心して使うための機能
- 税理士監修のリスクチェック機能があり、「経費が多すぎないか」といった観点を提出前に確認できます。気になる点は事前に修正できる仕組みです。
- 専用のAIチャットが24時間対応しているほか、専門スタッフによる有人対応も用意されており、つまずいたときに相談しやすい体制が整っています。
- freee・マネーフォワード・弥生・PayPayからの取引データを取り込めるため、他社ソフトを使っていた方でも移行しやすくなっています。
- 税務調査で追徴された場合に利用料を全額返金する制度も案内されています。補償の対象範囲や適用条件は公式サイトで必ずご確認ください。
おすすめポイント
- 経費処理をまとめて任せられる「丸投げ仕分け」で、作業時間を大きく短縮しやすい。
- 作成から提出までスマホアプリで完結でき、パソコンを開く必要がない手軽さ。
- 24時間のAIチャットとリスクチェック機能で、初めての申告でも相談しながら進められる。
freee会計
出典：freee会計公式サイト
特徴・サービス内容
- フリー株式会社が提供するクラウド会計ソフトで、個人事業主から法人まで幅広く利用されています。会計知識がない方でも進めやすい設計が特徴です。
- 〇×の質問に答えていく形式で確定申告書を作成でき、そのまま電子申告で提出できます。専門用語に不慣れな方でも手順に沿って進めやすい構成です。
- 1,000以上の対応口座・サービスから明細データを自動で取得できるため、入力の手間を減らせます。見積書や請求書の作成も全プランで利用できます。
- アプリでレシートを撮影すると金額・日付を自動で読み取ります。ただしスタータープランはレシートのアップロードが月5枚までとなっている点は要確認です。
- 開業届の作成や会社設立、人事労務など、事業のフェーズに応じた関連サービスが揃っており、事業拡大を見据えた使い方がしやすい環境です。
料金・プランの選び方
- スタータープランは月980円（年額11,760円）で、必要最低限の機能で確定申告のみ利用したい方向けの構成です。
- スタンダードプランは月1,980円（年額23,760円）。消費税申告やレシート撮影枚数の拡大、サポートの優先対応はこのプラン以上で利用できます。
- プレミアムプランは月3,316円（年額39,800円）で、電話サポートや税務調査のサポート、データ移行代行までカバーされます。
- 入力おまかせプランは月4,150円（年額49,800円）で、入力・仕訳作業の代行に対応します。基本料金には月60件の処理が含まれ、61件目からは1件70円（税別）の従量課金が発生します。表示価格はすべて税抜です。
こんな方におすすめ
- 会計の専門知識に不安があり、質問に答えるだけで申告書を仕上げたい方に向いています。
- 将来的な法人化や、請求書・人事労務など周辺業務の効率化まで見据えている方にもおすすめです。
- 電話サポートや税務調査時の支援など、手厚いサポートを重視する方にも向いているサービスです。
おすすめポイント
- 〇×形式の質問に答えるだけで申告書が仕上がる、初心者にやさしい作成フロー。
- スターターからプレミアムまで4段階のプランがあり、必要な機能に合わせて選びやすい。
- 開業届から会社設立まで、事業の成長に合わせて使える関連サービスの豊富さ。
マネーフォワード クラウド確定申告
特徴・サービス内容
- 株式会社マネーフォワードが提供するクラウド確定申告ソフトで、2,300以上のサービスと連携できる点が大きな強みです（2024年2月自社調べ）。
- 銀行・クレジットカード・電子マネー・ECサイトなどと連携して明細を自動取得できるほか、家計簿アプリ「マネーフォワード ME」との連携にも対応しています。
- 売上や経費を入力するだけで、青色申告決算書や収支内訳書、確定申告書などの必要書類を自動で作成できます。白色申告・青色申告のどちらにも対応しています。
- アプリからそのまま電子申告（e-Tax）ができ、税務署に行かずにオンラインで完結します。青色申告を電子申告で行う場合、最大65万円の特別控除を受けられます（マイナンバーカードが必要です）。
- 紙のレシートのスキャナ保存、電子取引データの保存、システム内での電子帳簿保存まで、電子帳簿保存法に沿った保管方法に対応しています。
料金・プランの選び方
- パーソナルミニプランは年払いで月あたり900円（一括10,800円／年、月払いは月1,280円）。最小限の機能で確定申告を済ませたい方向けですが、消費税申告は利用できません。
- パーソナルプランは年払いで月あたり1,280円（一括15,360円／年、月払いは月1,680円）。消費税申告（インボイス制度対応）やレポート機能が使えます。
- レシート撮影はパーソナルミニが月15件まで無料、パーソナルが月30件まで無料で、超過分は1件20円（税抜）のオプション料金が発生します。
- 1カ月の無料トライアルではパーソナルプラン相当の機能を試せます。クレジットカード登録は不要で、トライアル後に自動で有料へ移行することはありません。表示価格はすべて税抜です。
こんな方におすすめ
- 複数の銀行口座やカード、ECサイトを使っていて、明細をまとめて自動取得したい方に向いています。
- マネーフォワード MEなど、同社の他サービスをすでに使っている方にもおすすめです。
- 1カ月しっかり試してから判断したい、慎重に選びたい方にも向いているサービスです。
おすすめポイント
- 2,300以上のサービスと連携できる、業界でも屈指の自動取得の対応範囲。
- 1カ月の無料トライアルで上位プラン相当を試せる、判断しやすい導線。
- 電子帳簿保存法に沿った保管方法に幅広く対応した、書類管理のしやすさ。
よくある質問
お役立ちコラム
レシートを溜め込まないための習慣づくり
確定申告が憂うつになる最大の原因は、1年分のレシートを直前にまとめて処理しようとすることにあります。どんなに優れたアプリを使っても、数百枚のレシートを一度に片付けるのは気が重いものです。そこでおすすめしたいのが、レシートを受け取ったその場でスマホに取り込んでしまう習慣です。会計後に財布へしまう前のワンアクションとして撮影を済ませてしまえば、あとから山を崩す作業が不要になります。もし外出先で余裕がない場合は、帰宅後に「その日の分だけ」まとめて処理するルールにするだけでも負担はぐっと軽くなります。週に一度、決まった曜日に処理時間を確保しておくのも有効な方法です。銀行口座やクレジットカードの連携を設定しておけば、現金以外の支出は自動で取り込まれるため、手を動かす対象は現金払いのレシートだけに絞られます。少しずつ処理する仕組みを作っておくことが、申告時期のストレスを減らす何よりの近道といえるでしょう。
プラン選びで損をしないためのチェックポイント
確定申告アプリは、同じサービスでもプランによって使える機能が大きく変わります。料金表の一番安いプランだけを見て契約すると、あとから「必要な機能が含まれていなかった」と気づくことも少なくありません。特に注意したいのが消費税申告への対応です。インボイス制度をきっかけに課税事業者となった方の場合、最安プランでは消費税申告が使えず、上位プランへの変更が必要になるケースがあります。次に確認したいのがレシート撮影や仕訳処理の件数上限です。上限を超えると追加料金が発生する設計になっていることがあるため、自分の月あたりの取引量をざっくり把握したうえで選ぶと安心です。またサポート面も、チャットのみなのか電話まで対応しているのか、税務調査時の支援があるのかで安心感が変わります。年払いは月払いより割安になることが多い一方、途中解約時の扱いは各社で異なります。年間の総額と必要な機能を並べて比べることが、納得できる選び方につながります。
初めて確定申告に取り組む方が押さえておきたい流れ
初めての確定申告では、何から手をつければよいのか分からず不安になりがちです。大まかな流れとしては、まず1年間の売上と経費を集計し、次に確定申告書と決算書を作成して、最後に税務署へ提出するという3ステップになります。個人事業主として青色申告を行いたい場合は、その前提として開業届と青色申告承認申請書の提出が必要になる点も押さえておきましょう。提出方法は、税務署の窓口へ持参する方法、郵送する方法、電子申告（e-Tax）を使う方法があり、電子申告なら自宅から手続きを完結できます。青色申告を電子申告で行う場合には特別控除の面でも有利になる仕組みが用意されているため、マイナンバーカードを取得しておくと選択肢が広がります。申告期間は例年2月中旬から3月中旬までと限られており、この時期は問い合わせも混み合いやすくなります。余裕をもって早めに準備を始めておくことが、落ち着いて申告を終えるための一番のコツです。制度の詳細や個別の判断に迷う場合は、国税庁の案内を確認するか、税理士など専門家に相談することをおすすめします。
まとめ
今回は、経費処理の丸投げとスマホ完結が魅力のタックスナップ、〇×質問で初心者でも進めやすいfreee会計、幅広いサービス連携と1カ月無料トライアルが魅力のマネーフォワード クラウド確定申告の3サービスを比較しました。経理作業をできるだけ手放したいならタックスナップ、質問形式で迷わず申告書を仕上げたいならfreee会計、複数の口座やカードの明細をまとめて自動取得したいならマネーフォワードというように、重視したいポイントによっておすすめは変わってきます。
確定申告アプリは毎年使い続けるものだからこそ、月額料金の安さだけでなく、自分の申告内容に必要な機能が含まれているか、取引量に見合ったプランかまで含めて比較することが、長く無理なく使えるサービス選びにつながります。
初めて導入を検討する場合は、無料トライアルを活用して、レシートの取り込みや明細の連携を実際に試してみることをおすすめします。実際に操作してみることで、画面の分かりやすさや自分の使い方との相性がよく実感できるはずです。
最後に大切なのは、料金やプラン内容、キャンペーンは時期によって変わるという点です。この記事で紹介した情報はあくまで記事作成時点で各公式サイトに掲載されていた内容になりますので、実際にお申し込みされる際は、必ず事前に各公式サイトで最新の情報をご確認ください。なお、税額計算や控除の適用など個別の判断が必要な事柄については、税理士や所轄の税務署にご相談ください。自分に合った一つを見つけて、毎年の確定申告をもっと軽やかに乗り切ってください。